รู้สักนิด ก่อนคิดลงทุน

การลงทุน ถือเป็นทักษะที่สำคัญอย่างหนึ่งที่ช่วยสร้างพลังเงินออมหรือเงินสะสมให้งอกเงยเพิ่มพูนขึ้นมาสำหรับอนาคตวันข้างหน้า

เหตุผลส่วนหนึ่งที่ในปัจจุบันเราไม่สามารถหลีกหนีการลงทุนไปได้ นั้นเป็นเพราะ อัตราดอกเบี้ยเงินฝากธนาคารที่ลดต่ำลงเป็นอย่างมาก ลำพังแค่การอาศัยเงินฝากในธนาคารเพียงอย่างเดียว คงไม่สามารถทำให้คุณก้าวไปสู่เป้าหมายความมั่นคั่งในชีวิตอย่างที่คาดหวังเอาไว้ และนั่นจึงเป็นเหตุผลที่ว่า ทำไมเราถึงหลีกเลี่ยงการลงทุนไม่ได้

จากเดิม คนส่วนใหญ่มักจะมองว่า การลงทุนนั้นมีแต่ความเสี่ยง แต่ในปัจจุบัน การลงทุน คือ หนทางลัดสู่ความมั่นคั่งทางการเงิน ยิ่งออกตัวดี ตั้งต้นได้เร็ว และมีการวางแผนที่ดี ย่อมช่วยให้ถึงฝั่งฝันได้สมดังหวัง แล้วอะไรล่ะที่เป็นเคล็ดลับ สูตรเด็ด หรือเป็นแนวทางเอาตัวรอดในตลาดที่มีการแข่งขันสูงได้ ลองเริ่มต้นจาก

1.รู้จักตนเอง   สิ่งนี้ถือเป็นปัจจัยที่สำคัญอันดับต้นๆสำหรับนักลงทุนเลยก็ว่าได้ หากคุณเป็นนักลงทุนมือใหม่ที่ไม่รู้เรื่องการลงทุนเลย  ลองถามตัวเองให้ลึกซึ้ง ทำความเข้าใจก่อนว่า เป้าหมายทางการเงินของตัวเองเป็นอย่างไร เช่น เพื่อการเกษียณ  ค่าใช้จ่ายในการศึกษา ค่ารักษาพยาบาล เพื่อสร้างกระแสเงินสด  การลดหย่อนภาษี  เป็นต้น

2.เข้าใจระดับความเสี่ยง   หลายคนอาจมองว่า การประเมินความเสี่ยงเป็นเรื่องที่ตลก คนส่วนใหญ่มักจะพูดว่า การลงทุนก็ต้องมีความเสี่ยงอยู่แล้ว งั้นจะลงทุนไปทำไม แต่ปัจจัยนี้ถือว่ามีความสำคัญไม่น้อย เพราะ เป็นปัจจัยหนึ่งในความสำเร็จ ต่อการเพิ่มโอกาสการลงทุน  อีกทั้งยังช่วยให้นักลงทุนรู้จริตของตัวเองว่า เครื่องมือหรือการลงทุนแบบไหนที่เหมาะสมกับคุณมากที่สุด

3.รู้จักเครื่องมือ หรือ ประเภทของกองทุน   เพราะในปัจจุบันทางเลือกของการลงทุนนั้นมีมากมายหลากหลายรูปแบบ ทั้ง กองทุนตราสารหนี้ กองทุนหุ้น  หุ้นสามัญ  กองทุนรวม กองทุนทองคำ กองทุนอสังหาริมทรัพย์  ซึ่งแต่ละกองทุนต่างก็มีรายละเอียดและความซับซ้อนที่แตกต่างกันออกไป

4.การหาข้อมูลของ บลจ.และกองทุนที่คุณสนใจ  ปัจจุบันมีบริษัทหลักทรัพย์มากมายที่คอยให้คำแนะนำและจัดการกองทุน ซึ่งแต่ละแห่งก็จะมีจุดเด่นที่แตกต่างกันออกไป  ดังนั้น หากต้องการลงทุนในกองทุนใดกองทุนหนึ่ง สิ่งที่นักลงทุนจะต้องพิจารณา มีดังต่อไปนี้

–  มีรูปแบบของการลงทุนที่ตรงกับความต้องการของนักลงทุนหรือไม่  มีการซื้อ- ขายในช่องทางใดบ้าง  มีการจัดสัมมนาให้ความรู้แก่นักลงทุน

– การเข้าถึงข้อมูลในการซื้อ- ขาย  ความสะดวกสบายในการติดต่อ

– ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของแต่ละกองทุนเป็นอย่างไร               ซึ่งในส่วนนี้นักลงทุนสามารถเปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุนที่มีนโยบายเดียวกัน

5.จังหวะในการลงทุน   นักลงทุนจะต้องรู้ก่อนว่าปัจจัยทั้งภายนอกและภายใน ไม่ว่าจะเป็นตลาดการเงิน ภาวะเศรษฐกิจ การเมือง สังคม หรือปัจจัยอื่นๆที่เกี่ยวข้อง ย่อมส่งผลกระทบต่อการลงทุนทั้งสิ้น  การรู้และเข้าใจแนวโน้มทางการตลาดจะช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถกำหนดกลยุทธ์ทิศทางการลงทุน เช่น หากตลาดมีแนวโน้มอยู่ในช่วงขาขึ้นค่อยซื้อ แต่หากตลาดอยู่ในช่วงขาลงก็ไม่ควรลงทุน

6.การจัดสรรเงินลงทุน   การกระจายความเสี่ยงเป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่นักลงทุนไม่ควรมองข้าม  เพราะทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยง นักลงทุนสามารถจัดการความเสี่ยงเหล่านี้ได้ด้วย  การเลือกลงทุนหลายๆประเภท  ไม่ควรลงทุนในกองทุนใดเพียงกองทุนเดียว

การลงทุนมีความเสี่ยง แต่ยิ่งคุณรู้จักและเข้าใจสิ่งที่คุณลงทุนเท่าไหร่ โอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนก็มากขึ้นเท่านั้น ดังนั้น  ก่อนที่จะเริ่มการลงทุนทุกครั้งไม่ว่าจะเป็นกองทุนหรือทรัพย์สินใดๆก็ตาม  สิ่งที่นักลงทุนควรทำ คือ ศึกษาความรู้ ทำความเข้าใจเครื่องมือการลงทุนเป็นอันดับแรก